明細のPDFをOFXに変換する手順
銀行明細のPDFをPivotBankにドロップします。解析はブラウザーの中ですぐに始まります
プレビューの表で、読み取った全取引を残高の推移と照らして確かめます
明細のロックを解除すると（買い切り、定期課金なし）会計ソフト向けの書き出しが使えます
.ofxをダウンロードし、Xeroの「会計」から「銀行口座」、「明細をインポート」の順に進んで取り込みます
きれいに取り込むための作り
- 標準のOFX 1.02 SGML。銀行が実際に出力し、会計ツールが待ち構えている方言です
- 誤読の余地がないYYYYMMDDの日付。取り込みで米国式と英国式が混同されることはありません
- 符号付きの金額。出金はマイナス、入金はプラスに、明細書から自動で振り分けます
- FITIDが安定しているので、同じファイルを取り込み直しても取引が重複しません
- 照合に使える期末の帳簿残高も入ります
- スキャンした明細や写真に撮った明細も、ブラウザー内のOCRで読み取ります
- 同じ明細から、Excel、CSV、QuickBooks向けのQBO、QIF、JSONにも書き出せます
明細の取り込みでOFXがCSVに勝る理由
CSVの取り込みには、列の対応づけと日付書式の推測、そして銀行ごとに違う符号の流儀への対処がつきまといます。OFXはその構造をファイル自体に持っています。型のついた取引、ISO形式の日付、符号付きの金額、重複しないIDがそろっているので、XeroもSageも設定なしで受け取ります。
PivotBankはOFXをPDFの明細書そのものから作ります。だから銀行連携が壊れているときも、口座が解約済みのときも、連携より古い履歴が要るときも、依頼者がメールで送ってきたスキャンでも使えます。
OFXに変換できる銀行は？
すべてです。パーサーは銀行名を探すのではなく明細のレイアウトを読み取るため、専用のガイドがない銀行でも同じように変換できます。以下はよくご要望いただくガイドで、それぞれの銀行で明細をダウンロードする方法と、変換で取り出せる項目を説明しています。
PDFからOFXへの変換によくある質問
どの会計ツールがOFXファイルを受け付けますか。
Xero、Sage、FreeAgent、KashFlow、Wave、GnuCashなど、銀行明細の取り込み機能を持つほとんどのプラットフォームです。QuickBooksは独自のQBO形式を好みますが、PivotBankは同じ明細からそれも書き出せます。
銀行明細はサーバーにアップロードされますか。
いいえ。PDFはお使いの端末で開かれ、スキャンしたページのOCRも端末の中で動きます。OFXファイルもお使いの端末で作られます。保存されるのは、ご自身でロックを解除してアカウントに保存した明細だけで、それも読み取った取引データのみです。PDFが保存されることはありません。
料金はいくらですか。
プレビューは無料です。どの明細でも、残高と照合済みの最初の5行をご覧いただけます。OFXの書き出しは明細1件ごとの買い切りのロック解除に含まれ、1件あたり約2.99ドル、定期課金はありません。件数が多い場合はProプランと一括変換でカバーします。
何年も前の明細をまとめて取り込めますか。
はい。銀行自身の書き出しはたいてい直近90日から18か月に限られますが、どの年のPDF明細も同じようにOFXに変換できます。会計士がXeroに過去の履歴を埋め戻すときに使うのが、まさにこの方法です。