銀行明細のPDFをCSVに変換する手順
銀行明細のPDFをPivotBankにドロップします。解析はお使いの端末で行われます
読み取った明細行を確認します。各行は明細書の残高の推移と照合済みです
.csvをダウンロードして、必要なところに取り込みます
一度目の取り込みで通るCSV
- 1取引につき1行。ページの見出しや小計、「繰越残高」の行が混ざりません
- 日付は誤読の余地なく書き出すので、ある行の03/04を3月、次の行を4月と読まれることがありません
- 通貨記号も桁区切りもない数値だけの金額。取り込み画面が求めるとおりの形です
- 出金と入金は別々の列に、残高は明細書に印字されたとおりに入ります
- 全行で残高を検証するため、読み取りに失敗したページは取り込む前に見つかります
- Excel、JSON、そして会計ソフト向けのQBO、OFX、QIFにも書き出せます
銀行が渡してくれるCSVでは足りない理由
多くの銀行はCSVの書き出しを直近90日から18か月といった限られた期間にしか認めておらず、解約済みの口座では何も出せないことがほとんどです。一方でPDFの明細書は、記録が残っているかぎりさかのぼれます。古い取引にたどり着く道は、PDFの変換しかないことがよくあります。
銀行のCSVは形も銀行ごとにばらばらです。列の並びも日付の書き方も違い、金額は符号付きの1列のこともあれば2列のこともあります。変換した明細なら、どの銀行のものでも毎回同じ形で出てきます。
CSVに変換できる銀行は？
すべてです。パーサーは銀行名を探すのではなく明細のレイアウトを読み取るため、専用のガイドがない銀行でも同じように変換できます。以下はよくご要望いただくガイドで、それぞれの銀行で明細をダウンロードする方法と、変換で取り出せる項目を説明しています。
PDFからCSVへの変換によくある質問
CSVへの変換は無料ですか。
はい。プレビューはアカウントなしで無料です。残高と照合済みの最初の5行をご覧いただけます。全行と、会計ソフト向けの形式（QBO、OFX、QIF）、支出の分析は、明細1件ごとの買い切りのロック解除に含まれます。
XeroやQuickBooksに取り込めますか。
はい。CSVにはどちらも求める日付、摘要、金額の列があるので、取り込み画面で一度だけ列を対応づければ済みます。対応づけなしで取り込みたい場合は、QuickBooks向けのQBOとXero向けのOFXを同じ明細から書き出せます。
銀行明細はどこかにアップロードされますか。
いいえ。PDFはお使いの端末で開かれ、スキャンしたページのOCRも端末の中で動きます。CSVもお使いの端末で作られます。保存されるのは、ご自身でロックを解除してアカウントに保存した明細だけで、それも読み取った取引データのみです。PDFが保存されることはありません。
どこまで過去にさかのぼれますか。
明細書が手元にあるかぎり、いくらでもさかのぼれます。銀行の書き出しではなくPDFを変換する一番の理由がこれです。書き出せる期間には上限がありますが、明細書にはありません。
どの銀行に対応していますか。
Barclays、HSBC、Lloyds、NatWest、Monzo、Revolut、Chase、Bank of America、Wells Fargoなど、世界で1000行以上に対応しています。読み取れない明細があれば銀行名をお知らせください。多くの場合、数営業日のうちに修正をお届けします。